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工商银行日照分行多举措提升结算账户管理水平

2019-09-25 15:49:33  |  来源:日照日报   |  作者:
 

  自山东省实施取消企业银行账户许可新政后,工商银行日照分行认真落实企业账户管理“两个不减、两个加强”总体原则,多措并举,提升单位银行结算账户管理水平。

  全面、独立承担企业银行账户合法合规主体责任。新政实施后,该行高度重视账户业务风险管理,把防风险和促发展有机结合,在提供优质高效服务的前提下,严把账户开立审查关,认真落实意愿核实及尽职调查,做好企业银行账户的全生命周期服务及管理。

  开展企业账户经营状况排查工作。对于单位破产、营业执照吊销、注销或工商部门不再换发营业执照的,通过本行系统、全国企业信用信息公示系统、工商信息系统等内外部多个系统状态,对确为注吊销状态,通过采取控制对外支付和销户处理的方式,停止账户的使用。

  开展企业客户身份证明文件效期管理排查。该系统根据每月生成的证件失效清单,排查企业客户营业执照、法定代表人等证件失效情况,对发现即将失效或已失效的账户,及时通知企业客户更新,对于超时仍未办理更新资料的客户,且未提出合理理由的,客户经理出具尽职调查意见书,通过交易控制其账户的操作。

  开展多头开户情况排查工作。取消企业账户银行许可后,该行严格执行开户前审核企业基本存款账户唯一性,对于未通过唯一性审核的单位拒绝为其办理基本存款账户的开立。

  开展企业银行结算账户专项检查。2019年以来,该行按月开展单位结算账户备案比对专项检查,按季开展企业银行结算账户制度执行情况专项检查,对检查存在问题下发检查通报,落实责任人并跟踪整改情况,进一步加强企业银行结算账户管理,提高账户管理水平。(通讯员 李扬)

 
编辑:BJ006
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